我3年的買賣記錄,這次不逃了,再虧一回有啥意思【用戶真言010】

來看看用戶J.YU的經歷吧,她3年詳細記錄了買賣過程,給大家一些借鑒。案例下方有“長期投資”和“短線交易”的利弊權衡方法。為了錢多點,花點時間閱讀5分鐘吧(別忘了文末中秋活動,買服務送老羅簽字版《7分鐘理財》+保險規劃服務)。


(看似年輕的J.YU,在理財上卻看得很透)

以下為J.YU來信原文:

你想聽個故事,還是想聽個笑話?

 

今天來分享一下我買基金,卻沒掙到錢的一個感受。

 

事情發生在2015年的7月。我在7月中旬,買入了3支基金。

具體交易記錄如下:

2015.07.10買入100056富國低碳環保888。

2015.07.15追加買入100056富國低碳環保1112。

2015.07.13買入000663國投瑞銀美麗中國1000。

2015.07.15追加買入000663國投瑞銀美麗中國1000。

2015.07.14買入000523國投瑞銀醫療保健1000。

2015.08.21追加買入000523國投瑞銀醫療保健1000。

可能有朋友看出來了,我這買法,略顯隨意呀?沒定投?對,確實沒定投。

那時,對于定投這個概念,我認為更像是一個數學概念里的理想狀態。

價格便宜了,投一筆資金。又便宜了,接著投。

通過投入新的資金,一步一步拉低持有成本。

若是價格一路下跌,那我豈不是永遠追著價格往下走。關鍵在于,怎么追都追不上。

持有價永遠比現實價高那么一點點。說到底還是虧錢的呀?

再說回拉低持有成本這件事,

我一開始花了1000,買了一只基金,結果這只基金,完全不爭氣,給我虧了20%。

這個時候,我有兩個選擇。要么管管它,要么不管它。

管又分為兩種情況,要么賣,要么買。

按照定投的概念,我得繼續買,這只基金需要搶救一下?

OK,來1000,這時候我的虧損從20%變成10%了。

感覺上我好像沒虧那么多了,安慰自己一下。

問題來了,市場這會兒玩的不是過山車,光在那玩滑滑梯了。怎么辦?

還繼續滑一段,加1000嗎?

不加吧,又怕這只基金失血過多,掛了可咋整誒。

加吧,又輪到我的銀行卡失血過多,面色蒼白啦。這左右為難的,不好弄啊。

而且很有可能經過一番加1000,再加1000的搶救,我的虧損從10%變成5%。

但是我虧損的金額卻從200變成了500。

在這種情況下,我實在是沒有勇氣繼續1000又1000往里加了。

每加一次,聽見的都是,鋼镚落地的聲音。

看著自己的鋼镚掉下去,卻被別人撿走的感覺,其實更不好受。

最后,干脆就放著不管了。或者是,看著心煩,清理掉了。

結果就是,這一輪,沒掙到錢不說,還虧了不少。

以上是我當時特別真實的想法,為什么會想起來寫這個。

主要是感覺今年這個情況跟那個時候有點像,買了基金,看著咔咔往下掉。

每天起來看一眼賬戶,又少了不少錢。心里難受嗎?難受。

但是,沒2015,2016年的時候難受。

單純看賬面虧損的數字,其實我今年虧得更多。按理來說,應該更心煩,更不好受才對。

可是我,吃得好,睡得香,賬戶里的定投也沒停,好像沒啥不好受的。

這是為啥呢?我自己也琢磨了好久好久。

可能是,上一次,我沒定投,沒堅持持續參與到市場中,錯過了一次機會。

對于我來說,這不僅僅是指掙錢的機會,也是一次成長的機會。

能在基金里掙多少錢,對于我來說,意義并不大。

重要的是想趁條件允許,多感受這個市場,為以后打基礎。

如果,我還跟以前一樣,遇到下跌,選擇逃避,不看賬戶。

那結果,大概跟之前一樣,沒掙著錢不說,還虧錢。

這樣再循環一次,有啥意思啊。

這一次,我想通過堅持定投,驗證數學方法的效果。

最后的結果,如果是好的,那就是故事。反之,那就是個笑話。

未來,我是講個故事給你,還是講個笑話給你。

咱們,等吧。聽個歌也行^_~

以上是J.YU的來信原文,平時她和老羅交流比較多。老羅說,她就是一顆智慧的小種子,不是所有人都能有這樣的平和心態,以及這樣的智慧能力。老羅也需要有用戶當朋友,一些經典對話分享一下吧,當時老羅問她為什么用我們的服務,感覺我們是你的什么人:

所分享的聊天記錄,都是用戶授權過的,我們希望幫助更多人。

每次案例后邊都會有一些專業的分享,這次是珂學家說:

“外資頻頻抄底,持有A股流通市值比例持續增長。”

“券商股再掀股東增持潮,估值早已跌破16年大跌時熔斷點。”

“兩市換手率持續地量,上證綜指的換手率5年分位處于2%低位,明顯惜售。”

各種交易數據顯示,市場極度悲觀,市場觀點也分歧較大。有人在悲觀中買入等待變盤機會,有人在悲觀中賣出,交出了帶血的籌碼。你該如何選擇?

結論:市場投資方法有很多,各有利弊,沒有絕對的對錯,關鍵是權衡哪種適合自己。

 

先看看短線擇時交易利弊:

該種方法,通過對基本面和技術面的判斷,進行短周期(比如1天-1周)買和賣。好處如果判斷準確,收益頗可觀。但是事實上,市場的短期波動是具有隨機性和不確定性的,沒有人能準確預測市場的短期走勢。以史為鑒:

案例一:2016年2638點之后的大盤走勢

上圖是2016年大盤觸底2638之后的走勢,在當年1月29日收出一根中陽線,第二天同樣出現較大幅度回調,而且兩周之后又再次出現大幅回撤(沒有創新低),但這并沒有改變其后面的慢牛走勢。如果在第二次回撤后賣出,則錯過了從2800漲到3500(漲幅25%)的機會。

案例二:2014年上半年的筑底走勢

上圖是2014年上半年的上證指數走勢,之前市場也是經歷了長時間的熊市行情。到了2000點附近的低位后,大盤展開了長達半年時間的震蕩筑底走勢,經歷了三次過山車行情,大起大落的走勢最是打擊市場信心。如果在市場第一輪跌至2000點附近貿然賣出(受不了心理的壓力),則實質上是賣在了低點,后續如何敢再買回來?多數人賣出后,是黯然離場不再投資,錯過了之后漲至5000點(漲幅超150%)的行情。

 

上面歷史走勢都印證了:市場的短期波動具有隨機性和不確定性,難以判斷方向。如果你想短線交易,必須具備這些素質:

1、嚴格保持投資紀律:既然短線買賣,止盈止損都尤為重要;

2、做好錯的準備:即便借助技術分析、基本面分析等手段,想要預測底部,也是很難的,市場上,擇時成功率難以超過60%,即,依然有40%輸的概率。

再談談長期投資利弊:

從投資邏輯把握市場大方向,從一個中長期(1-3年甚至更長),找到好產品,買入后等待后續的收益機會。收益也許短期會出現,也許需要等很久。巴菲特就是價值投資的代表人物,他拿一只個股的時間可以長達二十年。

長期投資,如何判斷買入的機會呢?估值相對便宜,經濟環境處于好轉或者良性發展狀態,市場情緒極度悲觀時,當然,也有其它一些宏觀指標,比如通脹情況,國際關系等,博弈下判斷市場中長期有跌深反彈或者持續上漲的機會,就是長期投資的合理建倉期。以史為鑒:

自2005年至今13年的走勢圖,會發現市場的震蕩是常態,在市場從相對高位跌下來,跌至2000-3000點附近時,通常又會有一輪上漲。如果把這個價格作為長期投資的買入機會,則后期收益可觀。下面的數據回測了自2007年以來不同PE水平下買入,之后階段性收益的情況。可以發現,當PE較低時,賺錢的概率非常大,甚至達到100%,而收益也在50%以上甚至更高。

總結:

我們討論了長期投資和短線交易,兩種有本質差別的交易方法,如果立足長期投資,但老在短期波動中患得患失,老想掙短期波動的錢。或者想短線擇時交易,但老是想低買高賣每筆交易都要對且擔心交易錯誤,都不是正確的打開方式。相對較佳的做法,建議每個人的賬戶分成長期和短期賬戶,然后依據自己的偏好,確定兩者比例,并且長期堅持。

 

比如在股權交易中,長期賬戶70%,用定投或者分筆買入的方法在市場不貴的位置持續建倉,這個賬戶即便因為市場下跌面臨浮虧也不用著急上火,因為了解它中長期一定賺錢,所以定投有一句經典的話就是“止盈不止損”。而短期賬戶30%,期望在波動中低買高賣,但是要做好思想準備,因為短線判斷可能會有40%甚至更高的出錯率,即買了可能賠錢。(分長期短期賬戶不適合小白理財者,因為短線交易虧到止損點就必須馬上止損,在長期工作中,發現用戶做不到這樣有紀律性,因為操作錯誤概率有40%,止損后有可能又反彈,會在后悔中反復掙扎,所以短線交易大部分用戶掌握起來太難。這里是給有經驗理財者一些思路。)

特別是目前市場,是長期賬戶堅持建倉的時機,不要因為短線的波動而困擾,更不建議將長線賬戶止損賣出(不管是為了更低點位買回來,還是止損離場,在便宜的位置賣掉你的籌碼,在長期投資中不可取)。理財中事情很多,今天我們只談了交易的兩種方法。

特別是目前市場,是長期賬戶堅持建倉的時機,不要因為短線的波動而困擾,更不建議將長線賬戶止損賣出(不管是為了更低點位買回來,還是止損離場,在便宜的位置賣掉你的籌碼,在長期投資中不可取)。堅持定投,是立場的體現,也是健康心態的體現。

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